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更新理財取向
您想享有更妥善的保障計劃
我們提供周全的一站式人壽保險服務
今天，您的財富將可不斷增值及累積，因為渣打InvestPro專智投資服務，綜合全面的理財服務，包括基金、股票、債券、高息貨幣掛鈎存款、貨幣循環存款、人壽保險、外匯孖展買賣以及外匯槓桿買賣，再配合獨有的投資獎賞，助您於不同市況中抓緊每個投資良機，達致理想投資目標。
InvestPro專智投資服務誠意獻上「人壽保險服務」，讓您可累積財富，以防不時之需。
全面財務安排
世事難料，唯有可靠的人壽保險服務，方可為您的生活帶來保障，無論是籌備將來、計劃退休生活，以至應付突發事故，均能周全照顧。InvestPro人壽保險服務為您提供全面保險產品，包括一次過或定期繳付保費計劃，讓您安排教育、儲蓄及退休各方面更富彈性。
雄厚合作聯盟
InvestPro人壽保險計劃由英國保誠保險有限公司提供。英國保誠集團擁有超過150年的財務管理經驗，為國際頂尖金融服務集團，現時管理基金超過2,500億美元（截至2002年12月31日），實力雄厚，財政穩健；配合渣打的穩健財力，確保您獲享最妥善的保障。
一站式個人財務安排
渣打各分行均有英國保誠保險理財顧問全力為您分析財務需求，提供分析及意見，助您開拓新的理財策略，管理您的豐厚財富，並為您提供最合適的理財良策。要享用這項免費的理財分析服務，您只須前往附近任何一間渣打分行面談，或預約理財顧問到您選定的地點商議。
額外投資優惠
選用人壽保險服務，您不僅可籌備您的未來以防不時之需，更可專享非凡的投資專利。透過InvestPro專智投資服務的各項產品累積之投資交易及保費，您便可獲享獨有的獎賞，當中包括股票及基金收費優惠，以及更全面的投資組合資訊服務，讓您投資愈多，獲享的優惠愈豐厚：
- 每港幣10,000元之股票、基金、債券、貨幣循環存款及高息貨幣掛鈎存款之交易額或保費（適用於一次過供款人壽保險計劃）*=1分投資積分
- 每港幣100,000元之外匯孖展/外匯槓桿買賣交易金額=1分投資積分
- 累積積分愈多，您便可晉身至更高級別的投資組別，專享勝人一籌的優惠
- 「優先理財」及「excelbanking」客戶可自動晉身至更高級別
| 投資組別獎賞表 | |
| 投資組別 | 所需累積投資積分 |
| D | ≧1,000 |
| C | 500-999或「優先理財」客戶 |
| B | 100-499或「excelbanking」客戶 |
| A | 0-99 |
| 獎賞 | 投資組別 | |||
| D | C | B | A | |
| 股票佣金 | 網上：0.2% 電話：0.3% 不設最低佣金收費 |
|||
| 單位信託基金 認購費折扣 （月供基金除外） |
2% | 1.5% | 1% | 0.25% |
| 0.5% | 0.5% | 不適用 |
不適用 | |
| 個人投資組合 資訊服務# |
免費提供 | 免費提供 | 不適用 | 不適用 |
＃客戶晉身投資組別C及D，即可免費獲享「個人投資組合資訊服務」，讓您透過流動電話短訊，每日收取您之前一個工作天所持投資組合之最新股價，及您的股票投資總市值的資訊。
以上之專智投資服務優惠須受「專智投資服務」條款及細則約束，詳情請參閱有關文件。
備註
| 1. | 英國保誠保險有限公司有關資料 | |
| 1.1 | 銀行將透過月結單提供所屬之保險產品的資料。 | |
| 1.2 | 您可選擇於月結單上不顯示保險產品之有關資料， 當中毋須繳付任何費用。 如欲安排此項申請， 請親臨各渣打分行辦理手續。 | |
| 1.3 | 銀行將自行決定可計算投資積分的有關保單，銀行會保留最終裁決權而毋須另行通知。 | |
| 1.4 | 有關保險資料將於下一個月或第二個月提供， 一切視乎保險生效日期及銀行接收保險公司資料後始計算。 | |
| 1.5 | 銀行不能保證保險產品資料之真確性，如出現不相符情況，以保險公司之資料為準。 | |
| 2. | 投資組別 | |
| 2.1 | 凡於保單上列為「保單持有人」的人士，及選用本行的存款服務，方可成為有關投資組別的客戶。本行可全權酌情決定向其認為適當的人士給予個別投資組別的資格。 | |
| 2.2 | 客戶所屬之投資組別將由本行根據客戶已累積的投資積分及/或客戶所符合的投資組別客戶資格而決定。如客戶所累積之投資積分與其選用之理財計劃令客戶符合兩個不同投資組別的資格，則客戶將屬於該兩個投資組別中較高之組別及享有有關的權益。 | |
| 2.3 | 如客戶所屬之投資組別由某個更改至另一組別，本行將以郵遞通知客戶。而有關更改立即生效。 | |
| 2.4 | 如客戶純粹由於選用某特定類別的合資格戶口或根據本行不時釐定的政策而獲給予任何投資組別的資格，客戶在該投資組別的資格將繼續有效，直至客戶停用該合資格戶口或本行另行確定之時為止. | |
| 2.5 | 投資組別屬於個別客戶本人而並非屬於個別戶口的身分。 | |
| 3. | 投資積分 | |
| 3.1 | 全新購買的人壽保險產品方可賺取投資積分。 | |
| 3.2 | 有關下列各項的詳情： | |
| (a) | 成為個別投資組別客戶所需累積的投資積分； | |
| (b) | 可獲得投資積分的買賣交易的準則(「合資格交易」)； | |
| (c) | 每宗合資格交易可獲得的投資積分； | |
| (d) | 給予個別客戶的投資積分； | |
| (e) | 本條款及細則的更改；及 | |
| (f) | 其他與本投資獎賞計劃的運作有關的資料。 本行將不時公佈，客戶亦可在本行各分行索取。 | |
| 3.3 | 如合資格交易以港元以外的貨幣進行，為確定該合資格交易可獲得的投資積分，本行將按本行選定 的匯率將有關貨幣金額折算為港元。 | |
| 3.4 | 客戶不得將投資積分轉移給其他客戶。 | |
| 3.5 | 如有關合資格保單由兩名或以上客戶以共同名義持有，投資積分將歸於保單上列為「保單持有人」的人士。 | |
| 3.6 | 客戶可享有的投資積分及投資組別資格由本行每日計算。客戶所獲得的投資積分將根據本行適用於投資獎賞計劃的程序記錄於本行的電腦系統並調整截至小數點後兩個位。客戶在投資組別的資格及權益須根據本行的電腦系統中所載的資料確定。 | |
| 3.7 | 為簡潔起見，綜合月結單將不顯示小數點後之數字。 | |
| 3.8 | 客戶不得以投資積分換取現金，亦不可換取本行發行的信用卡上的優惠積分。 | |
| 4 | 權益 | |
| 4.1 | 英國保誠保險有限公司擁有承保1年免費人身意外保障計劃之最終決定權。 | |
| 4.2 | 享用每一投資組別的權益須符合本行不時制定的使用條款。同時，此等權益不得與其他宣傳優惠及折扣一起享用。 | |
| 4.3 | 每一投資組別的客戶可享有的權益由本行不時確定。在本行確認客戶已累積足夠的投資積分或已符合本行制定的投資組別的資格時，客戶即可於下一個營業日享有該投資組別的權益，惟股票投資服務有關的權益須於再下一個營業日方可享有。 | |
| 4.4 | 本行保留將某特定投資組別的權益提供予其他投資組別的客戶或其他人士的權利。 | |
| 4.5 | 本行保留隨時向任何客戶作出補償，發出修改本條款及細則的通知，或取消任何投資組別或更改有關權益的權利，而無須承擔任何責任。 | |
| 4.6 | 如有關的合資格戶口/保單是由兩名或以上客戶以共同名義持有，該戶口/保單可享有的權益將以保單上列為「保單持有人」的人士可享有之權益為基準。 | |
| 5. | 取消投資積分 | |
| 5.1 | 如本行發現某宗合資格交易並未獲正式授權進行或在其他方面違反有關合資格戶口的條款及細則，本行有權取消就該合資格交易發給的任何投資積分。 | |
| 5.2 | 如客戶的合資格戶口長期沒有交易記錄，本行可按以下程序取消客戶的投資積分： | |
| (a) | 如客戶在連續12個月內沒有進行任何合資格交易，本行可取消客戶所累積的一半投資積分。 | |
| (b) | 如客戶在連續24個月內沒有進行任何合資格交易，本行可取消客戶已累積的全部投資積分，不論 該等投資積分是否已按(a)款規定而取消。 | |
| (c) | 如客戶在有關期間內沒有進行任何合資格交易，本行可以但無責任在根據上文(a)或(b)款取消投資 積分之前至少1個月以書面方式及/或透過電話通知客戶。 | |
| 5.3 | 如客戶所屬之投資組別有任何變更，包括客戶因其全部或部分投資積分被取消，該等變更須於上述取消之時立即生效，客戶所享有的權益亦須相應地調整或取消。 | |
| 5.4 | 在客戶沒有持有任何「專智投資服務」戶口之日，除非銀行另行全權酌情決定，客戶將不屬於任何投資組別，其累積投資積分亦將同告取消。 | |
| 6. | 查詢投資積分 | |
| 6.1 | 客戶如欲查詢有關客戶不時累積的投資積分總數的詳情，可聯絡本行。 | |
| 7. | 一般規定 | |
| 7.1 | 如本行就客戶獲取的投資積分有任何錯誤、遺漏或計算不確，或本行並沒有提供 客戶有權享有的權益或客戶因參與投資獎賞計劃而產生任何其他債務、損失、費用或支出，本行一概無須以任何方式對客戶負責。 | |
| 7.2 | 如本行及客戶就任何與投資獎賞計劃有關的事項（包括但不限於投資積分、投資組別資格及權益）發生爭議，由本行全權酌情作出的決定是最終及具決定性的決定。 | |